Bon nombre de placements plaisirs peuvent étonnamment faire preuve de résilience face à l’inflation. Des actifs comme le vin augmentent en valeur au fil des années. Toutefois, l’investisseur devra avoir un certain flair pour repérer la bonne occasion et optimiser son portefeuille patrimonial.
L’achat de grands crus, avec pour objectif la revente pour obtenir de la plus-value, est souvent évoqué. Investir dans le vin représente aussi une belle opportunité de diversifier son patrimoine en y ajoutant des actifs de qualité. Cette tendance est tout à fait similaire à celles concernant la collection et la revente de voitures de luxe ou de montres. En résumé, vous faites de l’argent dans une activité qui vous passionne.
Au fil du temps, le vin prend de la valeur gustative, et en fait de même sur le plan financier. De ce fait, il faut prendre conscience qu’il s’agit d’un investissement à long terme. C’est à l’opposé de certains produits boursiers qui peuvent générer du rendement très rapidement, les risques de perte y sont aussi plus grands.
Afin de garantir la production d’une réelle plus-value, il est nécessaire d’adhérer à plusieurs paramètres que seuls les connaisseurs et experts du domaine maîtrisent parfaitement :
Sans ce savoir-faire, il devient compliqué de sélectionner parmi le large choix de bouteilles ou domaines qui s’offriront à vous. Un mauvais calcul pouvant facilement nuire à la création d’une cave parfaitement rentable.
L’investissement dans le vin possède plusieurs atouts sur le plan fiscal. À la condition que vous ne revendez pas vos bouteilles dans un cadre professionnel et qu’il ne s’agit pas de vos revenus principaux, vous n’êtes sujettes à aucune imposition sur vos cessions ne dépassant pas 5000 euros. Une fois ce seuil dépassé, le pourcentage applicable d’imposition devient 36,2% avec un abattement de 5% à partir de la 3e année.
Cela permet de gérer sereinement sa cave. Un investisseur pourrait ainsi calmement sélectionner ses meilleurs crus et décider s’il est préférable de consommer ou de revendre.
Il existe diverses avenues. Naturellement, il est tout à fait envisageable de se rendre directement chez un vigneron et sélectionner les bouteilles appropriées. Les connaisseurs savent toutefois que les meilleurs millésimes se trouvent principalement dans les grands crus bordelais et bourguignons. On parle de domaines attirant les plus grands investisseurs français et étrangers.
Bien évidemment, depuis quelques années, les possibilités d’investissement se sont bien modernisées.
Depuis quelque temps, les caves en ligne sont en effet la tendance ! Non seulement elles sont accompagnées de conseils en vous proposant des bouteilles au plus fort potentiel, mais en plus, elles donnent la possibilité de les stocker dans le respect des traditions. Le programme d’investissement tient également compte de l'évolution du marché et vous informe constamment du gain réalisé. La plateforme se charge de vous livrer ou de revendre vos bouteilles sur simple demande. À noter que des frais de gestion (conservation, assurance) sont associés à l’opération. Patriwine propose notamment un suivi solide et aucune question n’est taboue.
Une question légitime dans un contexte économique tendu. D’après les premières estimations, tombées au 1er août, la production viticole 2022 s'établit dans une fourchette comprise entre 42,6 et 45,6 millions d’hectolitres, soit supérieure aux trois années précédentes. Un chiffre en hausse dans la plupart des régions, avec toutefois quelques disparités régionales.
Déjà en début d’année, les investissements dans les vins de Bourgogne connaissaient une croissance significative. L’indice Liv-ex Burgundy150 enregistrait une hausse moyenne des prix régionaux de 18,6 % en cumul annuel au 30 avril 2022.
Ainsi, le vin continue d’attirer les investisseurs car il conjugue l'aspect plaisir et l’assurance d’un rendement avec son cours linéaire. En outre, même si celui-ci venait à s’effondrer, l’investisseur conserve le bénéfice de pouvoir récupérer les bouteilles. Comme évoqué auparavant, il s’agit d’un placement plaisir à long terme. Il se bonifie et se valorise avec le temps. Lorsque les réserves des plus grands millésimes commencent à diminuer, la rareté et la qualité des produits restants jouent en leur faveur.
La clé du succès de votre investissement ? Identifier les bons millésimes. Toutefois, il est important de ne pas se concentrer sur un seul produit. Il faut diversifier afin d’atténuer les risques. Il est aussi primordial d’acquérir les crus de renommée mondiale. Certaines régions ont une croissance linéaire et restent ainsi les principales cibles d’investissement. On parle des traditionnels vins de Bourgogne ou de Bordeaux qui ont des bouteilles parfois très spéculatives.
Toutefois, il est tout autant pertinent d’étudier les tendances par région. Il arrive constamment que des cuvées insoupçonnées deviennent du jour au lendemain de véritables pépites. Pour investir dans le vin en 2022, n’hésitez donc pas à consulter les notations, la presse spécialisée et les avis de dégustation afin d’anticiper les nouvelles tendances.
Investir dans le vin est pour vous aussi une passion ? Dénichons ensemble les bons plans d’investissement. N’hésitez pas à consulter mes différents articles pour faire fructifier votre épargne.
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